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业绩承压股东受困 年内39家险企股权大腾挪

2019-11-08 15:41:50人气:4757

资料来源:今日北京商业

有一些很强的超重持有者,甚至更多的是退休和离开的人。最近,上海证券交易所宣布的幸福生活股票拍卖的消息在保险业持续发酵。事实上,这只是保险公司这一年股权运动的冰山一角。据今天北京商报记者的各种统计,自今年年初以来,39家保险公司的股权变动都有预测变化。那么,哪家保险公司股权变动更频繁?股东“出走”背后的秘密是什么?在监管不断为股东进入保险公司设定高门槛的背景下,哪些公司已经成功进入deus ex?

股权转让引发小高潮

中小保险企业“扛大旗”

转让宣布四个月后,幸福生活51.66亿股终于在上海证券交易所上市。10月14日,中国信达正式上市转让幸福生活51.66亿股,占幸福生活总股本的50.995%。此次转让的底价为75亿元。上市公告的截止日期是11月8日。如果交易顺利,中国信达将不再持有幸福生活的股份。

事实上,上述股权转让只是今年许多股权变动的一个例子。根据中国保险协会和官方网站的统计,自今年以来,保险业共有32家保险公司出现了股权变动。与去年的大约20家相比,保险公司股权的变动今年似乎更加频繁。

具体而言,在发布股权变动的32家保险公司中,16家是财产保险公司,11家是个人保险公司,5家是保险集团。其中,除平安财产保险、安邦人寿保险、中国联合财产保险等五大保险集团和三大公司外,其余均为中小型保险公司,占比近80%,包括农银人寿保险、中国联合人寿保险、恒邦财产保险、华海财产保险、城泰财产保险、泰山财产保险。

7月8日,农银人寿发出股东变更通知,声明股东西藏云腾投资管理有限公司(以下简称“西藏云腾”)和中国新纪元有限公司(以下简称“新纪元”)拟将其部分股份转让给世纪金源投资集团有限公司(以下简称“世纪金源”)。股份转让后,西藏云腾的股份从11.65%降至9.65%。在新时代,其8.34%的股份将全部清算,新股东世纪金源将持有10.34%的股份。

此外,还有7家保险公司的股票被拍卖。据阿里司法拍卖平台报道,目前珠穆朗玛财产保险的股权拍卖显示拍卖已经暂停,而城泰财产保险、吉祥人寿保险和天安财产保险的股权拍卖将陆续开始,拍摄时间分别为10月15日、10月28日和11月8日。

9月2日,四川省泸州市中级人民法院发布拍卖公告,拍卖标的为珠穆朗玛峰财产保险9.9%的股权。

公告显示,此次拍卖的股票来自康德投资集团有限公司(以下简称“康德集团”),该公司目前是珠穆朗玛峰财产保险的第四大股东,持有珠穆朗玛峰财产保险1亿股,占10%。

股权变动有不同的原因

自身管理不善,股东负债累累

保险许可证很难获得。为什么股东大会一个接一个地开走了?对此,中国社会科学院保险与经济发展研究中心秘书长王湘南表示,从保险公司自身原因来看,当前保险业正处于调整和消化阶段。许多人寿保险和财产保险公司正在经历转型的阵痛,这直接反映在公司的业绩波动上,但这种情况是暂时的。然而,一些保险公司多年没有盈利,导致一些股东失望地退出。

与此同时,一些保险公司部门负责人告诉记者,从宏观角度来看,国家供给侧改革要求企业回归主营业务,专注于主营业务,沉下心来。因此,一些企业将陆续退出中小保险企业的股东行列。与此同时,经济市场正在走下坡路,保险公司对资本流动的要求也越来越高。在现有股东无法增资的情况下,引入新股东也是增加资本、促进保险公司发展的一种方式。

针对幸福生活股份转让,中国信达表示,幸福生活股份转让的原因是“落实相关监管精神,优化整合子公司平台资源”。

然而,由于子公司平台资源的整合,幸福生活的长期亏损业绩也是“离开”的原因之一。数据显示,该公司已运营10多年,大部分年份亏损。自2009年以来,该公司累计亏损近100亿元。然后在2018年,快乐生活经历了68亿元的巨大损失。今年上半年又损失了2.08亿元。

一些保险公司股权变动的主要原因是股东的债务。根据阿里的司法拍卖平台,吉祥人寿的4000万股将于10月28日拍卖,起价为4040.8万元。股权所有者为吉祥人寿的股东湖南嘉鱼实业有限公司(以下简称“嘉鱼实业”),北京商报今日记者从司法文件网获悉,此次股权拍卖源于嘉鱼实业对借款人的贷款担保。在借款人未能按期归还贷款的背景下,长沙市雨花区人民法院依法拍卖了吉祥人寿质押股权。吉祥人寿没有回答股权转让是否会影响公司运营的问题。

巧合的是,珠穆朗玛峰财产保险股份的拍卖也受到了股东康科德集团运营问题的影响。据康德集团官方网站报道,其控股上市公司康德新复合材料集团有限公司的债务违约,导致康德集团所有部门陷入债务危机,危机中,康德集团遭遇内乱。然而,珠穆朗玛财产保险公司今天在北京商报告诉记者,拍卖该公司的股东股份不会影响该公司的正常运营和管理。

监管提高门槛

只有11家保险公司的股份获得批准。

虽然今年以来39家保险公司的股份发生了变化,但据中国保监会官方网站统计,迄今只有11家获得监管部门批准,包括国联人寿、华泰保险集团、PICC集团、工行安盛人寿、紫金财产保险等。

国务院发展研究中心金融研究所保险研究室副主任朱盛骏今天在《北京商报》上告诉记者,对股东的监管要求不断提高,部分股东股权转让方案不符合标准。与此同时,大多数股权变动的中小保险公司经营环境不佳,许多公司处于亏损状态,这可能导致今年对股权变动的批准减少。

但是,与监管部门沟通审批事项和监管部门发出通知需要一段时间,一些保险公司股权变动的审批结果可能会滞后朱盛骏提醒道。

那么,哪种股东更有可能获得准入证书?朱盛骏表示,相对而言,资金充裕的股东在接受股权时,更容易获得监管部门的批准,因为他们的主营业务和保险业务更容易整合。

事实上,从保险公司经批准的股东的经营情况来看,更多拥有国有资本、在世界上名列前茅的保险公司已成功进入该名单。例如,接受长江财产保险股权的新股东是湖北联合发展投资集团有限公司和湖北交通投资集团有限公司;紫金财产保险的新股东是南京紫金投资集团有限公司;国联人寿的新股东深圳宏志软件公司也有国有背景的股东。

安盛田萍财产保险的另外50%归安盛集团所有,华泰保险集团的6.1772%归安达百慕达保险公司所有,这两家公司都是强大的外国保险集团。

我们将设定一个良好的准入门槛,并加强对保险公司股票的控制。例如,2018年3月初,原中国保监会颁布了《保险公司股权管理办法》,对股东资格、股权获取方式、股东行为等进行了规范。将保险公司股东分为四类,即财务一类、财务二类、战略类和控制类,并将单个股东持股比例上限从51%降低到1/3。

业内人士表示,股权管理办法颁布后,原有保险公司的部分股权结构不完全符合规定,保险公司需要进行调整,导致保险公司股权发生变化。

此外,自今年年初以来,中国保监会发布了《关于银行和保险机构股权及关联交易专项整治的通知》和《保险公司关联交易管理办法》的颁布,也引发了新一轮对保险公司股权的严格监管。该通知明确规定,应严厉打击保险公司股东权益的违规行为和通过关联交易转移利润等混乱现象。

北京商报今日记者陈婷婷·李·郝杰实习记者刘谦

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